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本文摘要:ag真人游戏,ag真人游戏官网,ag真人游戏官网首页,中国人民银行命令〔2020〕第4号金融控股公司监督管理试行办法于2020年7月23日通过中国人民银行2020年第5次行务会议审议,经党中央、国务院同意,现在发表,自2020年11月1日起实施。

中国人民银行命令〔2020〕第4号金融控股公司监督管理试行办法于2020年7月23日通过中国人民银行2020年第5次行务会议审议,经党中央、国务院同意,现在发表,自2020年11月1日起实施。中国人民银行行长易纲2020年9月11日金融控股公司监管试点办法第一章总则第一条规范金融控股公司行为,加强对非金融企业等设立金融控股公司的监管,防范系统性金融风险,根据中华人民共和国中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国银行业监管法、中华人民共和国信托法等法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金融法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国银行业监管法、中华人民共和国信托法、中华人民法等法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民共和国银行法、中华人民银行法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民银行法等法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民银行法等法、中华人民法、中华人民银行法等法、中华人民银行法律法律法、中华人民银行法、中华人民银行法实行法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民法规定国金融法、中华人民银行法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民银行法、中华人民法、中华人民银行法规定法、中华人民法、中华人民银行法、中华人民银行法规定华人第二条本方法称金融控股公司是指依法设立,控股公司或实际控制两个以上不同类型的金融机构,自己只开展股票投资管理,不直接从事商业经营活动的有限责任公司或股份有限公司。该方法适用于控股股东或实际控制人为国内非金融企业、自然人和认可的法人的金融控股公司。

金融机构跨行业投资控股公司形成的金融集团根据该方法确定监督政策标准,另行制定具体规则。该方法称金融机构为商业银行不包括村镇银行、金融租赁公司。第二个信托公司。三金融理财公司。

四券商,公募基金管理公司,期货公司。五人身险公司、财险公司、再保险公司、保险理财公司。

六国务院金融管理部门认定的其他机构。该方法称金融控股公司控股金融机构为金融控股公司控股公司或实际控制的国内外金融机构。

该方法统称控股或实际控制为实质控制。金融控股是指金融控股公司及其控股公司共同构成的企业法人联合体。

第三条投资者直接或间接获得投资者的一半以上有表决权的股票,即对投资者形成实质性的控制。计算表决权时,应综合考虑投资者直接或间接持有的可转换工具、可执行认证票、可执行期权等潜在表决权。投资者没有直接或间接获得投资者一半以上有表决权的股票,有以下情况之一,投资者与投资者形成实质性的控制:投资者与其他投资者签订协议或其他安排,实质上有投资者一半以上的表决权。

第二,根据法律或协议,投资者有权实际控制投资者公司的行为。三投资者有权免除投资者董事会和其他类似权力机构的一半以上成员。

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四个投资者在投资者董事会和其他类似的权力机构中有一半以上的表决权。五是实质性控制的情况,包括企业会计准则第33号-合并财务报表构成控制的情况。两个或两个以上的投资者有资格单独主导投资者不同方面的决策、经营和管理等活动时,可以主导对投资者收益产生最大影响的活动,视为对投资者形成实质性的控制。

投资者在申请设立金融控股公司时,必须书面说明其所有权结构,直到最终实际控制者、受益者、与其他股东的关系或一致行动者的关系。第四条中国人民银行依法对金融控股实施监管,审批设立、变更、终止、经营范围。

国务院金融管理部门依法按金融监督责任对金融控股公司控股金融机构实施监督。财政部负责制定金融控股公司的财务制度,组织实施。建立金融控股公司监督跨部门联合机制。中国人民银行和国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理部门加强金融控股公司及其控股金融机构的监督合作和信息共享。

中国人民银行、国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理部门和发展改革部门、财政部门、国有资产管理部门等公司信息数据共享。第五条中国人民银行与有关部门根据实质上比形式更重要的原则,全面、持续地监督金融控股集团的资本、行为和风险,防止金融风险跨行业、跨市场传播。第二章设立和许可第六条非金融企业、自然人和认可的法人实质上控制着两个或两个以上不同类型的金融机构,具有以下情况之一的,应设立金融控股公司:实质上控制的金融机构包括商业银行,金融机构总资产规模在5000亿元以上,金融机构总资产规模在5000亿元以下,但商业银行以外其他类型的金融机构总资产规模在1000亿元以上二实质上控制的金融机构不包括商业银行,金融机构总资产规模在1000亿元以上或受托管理资产的总规模在5000亿元以上。

三实质控制的金融机构总资产规模或受托管理资产总规模未达到第一项、第二项规定的标准,但中国人民银行认为,根据宏观审慎监管要求,有必要设立金融控股公司。符合预付款规定条件的企业集团,企业集团内的金融资产占集团和总资产的比例达到或超过85%时,可以申请专业设立金融控股公司,由金融控股公司及其控股公司共同构成金融控股集团,也可以根据该方法规定的设立金融控股公司的同等条件,企业集团母公司直接申请成为金融控股公司,企业集团整体被认定为金融控股集团,金融资产占集团和总资产的比例第七条申请设立金融控股公司的,不仅要具备中华人民共和国公司法规定的条件,还要具备实际注册资本金额在50亿元以上,直接控股金融机构注册资本总和的50%以上的条件。

二拟设立金融控股股东、实际控制人符合相关法律、行政法规、国务院决定和本方法规定。三有符合任职条件的董事、监事、高级管理人员。四有健全的组织机构和有效的风险管理、内部控制制度。

五有能力为控股金融机构持续补充资本。设立金融控股公司,必须符合其他慎重条件。

第八条非金融企业、自然人持有金融控股公司所有权不足5%,对金融控股公司经营管理没有重大影响的,应符合以下条件:非金融企业应依法设立,所有权结构明确,公司管理完善。二非金融企业和自然人最近三年没有重大违法记录和重大不良信用记录的重大违法嫌疑被调查或整改期间,对投资企业经营失败负有重大责任不超过3年的情况下,不存在故意犯罪被处罚、处罚结束不超过5年的情况。三非金融企业不存在长期未实际开展业务、停业、破产清算、管理结构不足、内部管理失效等影响履行股东权利和义务的情况,不存在严重影响持续经营的保证、诉讼、仲裁等重大事项。

通过证券交易所、全国中小企业股权转让系统交易获得金融控股5%以下股权的股东,不适用本条上述规定。金融产品可持有上市金融控股股份,但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品不得持有同一金融控股股份总额的5%以上。第九条非金融企业、自然人申请设立或投资成为金融控股公司的主要股东、控股股东或实际控制人,在符合本方法第八条规定的同时,必须符合非金融企业和自然人的信用记录和社会声誉。

二非金融企业要核心主业突出,资本实力雄厚,投资金融机构动机纯正,制定合理的投资金融业商业计划,不要盲目向金融业扩张,不要影响主要业务的发展。三非金融企业应公司管理规范,股票结构和组织结构明确,股东、受益人结构透明,管理能力达标,具有有有效的风险管理和内部控制机制。四非金融企业应财务状况良好。如果你成为主要股东,你应该在最近两个会计年度连续盈利。

成为控股股东或实际控制人的,最近三个会计年度应连续获利,年末分配后净资产达到总资产的40%母公司财务报表口径,权益投资馀额不超过净资产的40%合并财务报表口径。五个持有金融控股5%以上股份的自然人,应具备履行金融机构股东权益和义务所需知识、经验和能力。金融控股的主要股东、控股股东和实际控制人不得以发行、管理或其他手段控制的金融产品持有该金融控股股份。金融控股股东或实际控制人被认可的法人,应具备的条件另行规定。

第十条非金融企业、自然人和认可的法人存在以下情况之一,不得成为金融控股公司的主要股东、控股股东或实际控制人:所有权存在权利纠纷。第二,委托他人或其他人持有金融控股或金融机构的股份。三曾虚假投资、循环注资金融机构或投资金融控股或金融机构时,有虚假承诺或虚假材料行为。四曾投资金融控股或金融机构,对金融控股或金融机构经营失败或重大违规负重大责任。

五次投资金融控股公司和金融机构,拒绝与中国人民银行和国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理部门合作监督。第十一条金融控股公司控股股东或实际控制人不得以特定目的载体或委托他人持股等方式避免金融控股公司的监督。两个相关人员很多,所有权关系复杂,不透明,有权利纠纷,恶意开展相关交易,恶意使用相关关系。

三滥用市场垄断地位或技术优势开展不正当竞争。四操纵市场,扰乱金融秩序。

五五年内转让所持金融控股股份。六种其他可能对金融控股公司的经营管理产生重大不利影响的情况。第十二条金融控股股东应以合法的自有资金投资金融控股公司,确保投资金融控股公司的资金来源真实可靠。

金融控股股东不得以委托资金、债务资金等非自有资金和投资基金等方式投资金融控股公司。不得委托他人或委托他人持有金融控股公司的所有权。除法律、行政法规另有规定外。

金融控股公司应合法投资控股金融机构,不得向金融机构虚假投资、循环投资,不得逃避金融机构资金。中国人民银行对金融控股公司的资本合规性实施渗透管理,检查投资控股公司的资金来源,检查其他国务院的金融管理部门和金融控股公司投资控股公司的资金来源。第十三条设立金融控股公司,必须经中国人民银行批准,由金融机构管理。本方法实施前已具备第六条情况的机构,申请成为金融控股公司的,应当在本方法实施之日起12个月内向中国人民银行申请。

该方法实施后,控股公司或实际控制2个或2个以上不同类型的金融机构,本方法第6条规定设立金融控股公司的,应向中国人民银行申请。申请设立金融控股公司应提交以下文件、资料:章程草案。

二拟任的董事、高级管理人员资格证书。三法定检验机构发行的检验证明书。四股东名单及其出资额、股份。

持有5%以上注册资本的股东的信用证明书和相关资料。六个经营方针和计划。七经营场所、安全防范措施和业务相关的其他设施资料。八个其他需要特别说明的事项和申请资料的真实性声明。

中国人民银行必须从受理申请之日起6个月内作出认可或不认可的书面决定的不认可的,必须说明理由。设立许可的实施细则由中国人民银行另行制定。

中国人民银行批准后,必须发行金融控股公司的许可证,金融控股公司用该许可证向市场监督管理部门注册,领取营业执照。未经中国人民银行批准,不得注册为金融控股公司。金融控股公司名称应包含金融控股字样,未取得金融控股许可证的,不得从事本办法第六条规定的金融控股业务,不得在名称中使用金融控股、金融集团等字样。

第十四条申请设立金融控股公司或企业集团母公司作为金融控股公司申请时,发起人或控股股东必须就以下内容发行说明或承诺书。二金融控股真实资金来源,金融控股投资控股金融机构真实资金来源。三金融控股公司的组织结构和管理模式。四金融控股控股股东、实际控制人、受益人、一致行动人和相关人员。

五是金融控股公司成立时,金融控股股东之间没有关系。六金融控股与关联方之间、关联方之间不进行不当关联交易。七要时向金融控股补充资本。

必要时金融控股公司及时向控股金融机构补充资本。九承诺遵守本方法的规定。上述事项发生变化时,应重新发行说明或承诺书。

第十五条金融控股公司有以下事项之一,必须得到中国人民银行的认可。改名、地址、注册资本。第二,修改公司章程。

三变持股5%以上的主要股东、实际控制人。四投资控股其他金融机构。五增减控股金融机构持股或出资比例,金融控股公司实际控制权益变更或丧失的。六金融控股分立、合并、终止或解散。

中国人民银行从受理上述事项申请之日起三个月内作出批准或不批准的决定。金融控股公司依法终止业务活动,必须取消金融控股公司的许可证。第十六条金融控股公司除了对控股公司的金融机构进行股票管理外,还可以得到中国人民银行的认可,支持控股公司的金融机构的流动性。金融控股要严格规范。

范本资金使用,不得为主要股东、控股股东和实际控制人提供融资支持。金融控股开展跨境投融资活动,必须遵守国家跨境投融资和外汇管理规定。第十七条金融控股公司可投资经国务院金融管理部门认定与金融业务有关的机构,但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%。除国家另有规定外。

第三章公司管理与协同效应第十八条金融控股公司应具有简洁、清晰、透明的股票结构,实际控制人和最终受益人可识别,法人水平合理,适应自身资本规模、经营管理能力和风险管理水平。该方法实施前,已存在的、所有权结构不符合本条要求的企业集团应在国务院金融管理部门认可的期限内,降低组织结构的复杂性,简化法人水平。该方法实施后,新增的金融控股公司、金融控股公司和控股公司的法人水平原则上不得超过3级。金融控股公司的所有权结构和法人水平发生变化时,必须向中国人民银行说明情况,根据法律履行审查程序。

金融控股的控股金融机构不得反向持有母公司的所有权。金融控股公司控股金融机构之间不得交叉持股。金融控股的控股金融机构不机构不能成为其他类型的金融机构的主要股东,但金融机构的控股公司和自己一样类型的金融机构和业务延长的金融机构,除了得到国务院金融管理部门的认可。

在这种方法实施之前,金融控股的控股金融机构已经成为其他类型的金融机构的主要股东,鼓励其将股权转让给金融控股。企业集团整体被认定为金融控股集团的,集团内的金融机构与非金融机构之间不得交叉持股。除国家另有规定外。

本方法实施前已存在的企业集团,所有权结构不符合本条第一款、第二款要求的,应当向中国人民银行提交所有权整改计划,明确相关股份和整改时间进度安排,由中国人民银行与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构认可后实施,所有权整改计划完成后由国务院金融管理部门认定。实施中国人民银行与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构认可的持股整改计划时,企业集团内部的所有权整合、转让、转让相关资产评价增值等,符合税收政策规定的,可以享受相应的税收优惠政策。由于变更接受相关所有权的一环,证券登记结算机构变更登记的,由于免除户籍费的金融控股公司成为金融机构的股东,国务院的金融管理部门必须适用与金融控股公司相应的股东资格条件,对于新设立的金融管理程序,必须继免除股东资格。

第十九条同一投资人及其关联方、一致行动人,作为主要股东出资金融控股公司的数量不得超过2家,作为控股股东和实际控股公司的数量不得超过1家。根据国务院授权持有金融控股公司股权的投资主体,经中国人民银行批准参加金融控股公司风险处置的投资主体,不受本条定金的限制。第二十条金融控股公司应完善公司管理结构,依法参与控股公司法人管理,促进控股公司安全稳定运行。金融控股公司不得滥用实质性控制权,介入控股公司的正常独立经营,损害控股公司及其相关利益者的合法权益。

如果金融控股公司滥用实质控制权或者采取不正当干预行为导致控股公司亏损,那么该亏损应该承担责任。第21条金融控股董事、监事、高级管理人员任职条件由中国人民银行规定。金融控股变更董事、监事、高级管理人员,应符合任职条件,向人民银行备案。

金融控股公司的高级管理者原则上可以兼任控股公司的董事和监事,但不能兼任控股公司的高级管理者。控股公司的高级管理人员不得兼任。第22条金融控股公司与其控股公司之间,其控股公司之间开展业务合作,共享客户信息、销售团队、信息技术系统、运营背景、营业场所等资源时,不得损害客户权益,依法明确风险承担主体,防止风险责任不清、交叉传染和利益冲突。

第二十三条金融控股公司及其控股公司在集团内部共享客户信息时,必须确保依法合规、风险控制,经客户书面许可或同意,防止客户信息不当使用。金融控股的控股公司在提供综合金融服务时,必须尊重顾客的知情权和选择权。

第四章合并表管理和风险管理第二十四条金融控股公司应全面持续管理纳入合并表管理范围内的控股公司管理、资本和杠杆率等,有效识别、计量、监测和控制金融控股集团的整体风险状况。企业集团整体被认定为金融控股集团的,应对集团内从事金融活动的机构进行表格管理。第25条不属于金融控股公司的控股公司,但具有以下情况的,应纳入业务同质的各种投资机构,其资产规模占金融控股公司,资产规模的比例较小,但总业务和风险对金融控股公司的财务状况和风险水平有很大影响第二,投资机构的风险和损失足以对金融控股公司产生重大影响,包括但不限于流动性风险、法律合规性风险、声誉风险等。

三是国内外控股公司、空壳公司及其他复杂股票设计成立的,有证据表明金融控股公司的实质控制或对该机构经营管理产生重大影响的其他投资机构。虽然属于金融控股控股公司的控股公司,但其所有权是金融控股公司短期持有的,不会对金融控股公司产生重大风险影响的,包括计划在一个会计年度内销售或清算、权益资本在50%以上的,经中国人民银行认可后,不包括在金融控股公司的管理范围内。根据企业会计准则和资本监督规定等进行管理,具体规则由中国人民银行与有关部门另行制定。

第二十六条金融控股公司、控股金融机构和集团总体资本应符合资产规模和风险水平,资本充足水平应基于表管理,持续符合中国人民银行和国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构规定。具体办法由中国人民银行另行制定。

第27条金融控股要建立资本补充机制,当控股金融机构资本不足时,金融控股要及时补充资本。金融控股可依法出具合格资本工具,保持金融控股集团整体资本充足。

第28条金融控股应严控债务风险,保持债务规模和期限结构合理合适。金融控股公司应加强资产负债管理,严格管理资产抵押、当铺等行为,定期评估资产,逐步实现动态评估,按照企业会计准则相关规定计算减值准备。

第29条金融控股公司应建立适应金融控股集团组织架构、业务规模、复杂程度和声誉的全面风险管理体系。全面的风险管理体系应复盖金融控股公司控股公司的,地方政府依法批准或监督金融活动的机构。金融控股公司应建立健全信誉风险监测、评估和应急处置机制,加强品牌等方面的管理,降低信誉风险事件对集团整体稳健性的负面影响。

第三十条金融控股公司要求控股金融机构限期建立全面的风险管理体系,促使控股金融机构采用定性与定量相结合的方法,识别、计量、评价、监测、报告、控制或缓和控股金融机构承担的各种风险。各种风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、战略风险、信息技术风险和其他风险。第31条金融控股公司应建立适应服务实体经济的金融控股集团风险偏好体系,明确集团在实现其战略目标过程中愿意承担的风险水平,确定风险管理目标,确定集团对各种风险的风险容忍度和风险限额。

金融控股公司应将风险管理要求纳入集团经营管理流程和信息技术系统,根据控股金融机构的发展战略和风险喜好,将各种风险指标和风险限额分配给控股金融机构,建立超限处理机制,及时监视风险管理制度的执行情况。第32条金融控股公司应根据表格管理集团风险集中和大风险暴露。金融控股要建立大额风险曝光的管理政策和内控制度,实时监控大额风险曝光,建立大额风险曝光的预警报告制度,配合风险限额的风险分散措施等。集团风险集中与大额风险曝光是指集团并表后的资产组合对单一交易对象或一组相关交易对象、行业或地理区域、特定类别的产品等超过集团资本一定比例的风险集中曝光。

第33条金融控股公司应统一协调集团对同一企业包括企业集团的信用,提高集团信用风险预防管理水平。金融控股公司应积极把握集团对同一企业的融资状况,对融资馀额较大的企业,金融控股公司应率先建立集团内的信息共享和联合信用机制,主要包括协调所控股公司共同收集企业信息,识别隐性相关企业和实际控制人,共同设立企业融资风险警报线等。

金融控股要求控股金融机构定期报告其他金融机构获得的信用额度和使用情况。第34条金融控股公司应建立健全集团总体风险隔离机制,包括金融控股公司与其控股公司之间、其控股公司之间的风险隔离制度,加强法人、人事、信息、财务和相关交易等防火墙,集团内部交叉工作、业务交流、信息共享,共享销售团队、信息技术系统、运营背景、营业设施和营业场所等行为第35条金融控股与其控股金融机构之间、控股金融机构之间、控股金融机构与集团内其他机构之间的集团内部交易,必须遵守法律、行政法规和中国人民银行、国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构的相关规定,按照企业会计标准进行会计处理。其中关联方、关联方交易等概念,以法律、行政法规和财政部相关财务、会计规定为基准。金融控股公司与其控股金融机构之外的其他关联方之间发生的关联交易应遵循市场原则,不得违反公平竞争和垄断规则。

金融控股要加强相关交易管理。金融控股公司及其控股金融机构、其他相关人员不得通过各种手段隐瞒相关交易和资金的真实下落,不得通过相关交易开展不正当利益运输、损害投资者和客户的消费权益、回避监督规定和违规操作。金融控股股东应遵守法律、行政法规和中国人民银行的相关规定,不得与金融控股公司进行不当的相关交易,不得利用对金融控股公司经营管理的影响力获得不正当利益。第36条金融控股公司及其控股公司不得进行以下相关交易:利用其实质性控制权损害其他股东和客户的合法权益。

二是通过内部交易监督套期保值。三是通过第三方间接进行内部交易,损害金融控股公司的稳定性。

四金融控股所持有的金融机构财务公司除了向金融控股公司提供融资外,还向金融控股股东、其他非金融机构相关人员提供无担保融资等。五金控股所持有的金融机构财务公司除了向金融控股其他关联方提供的融资或担保外,超过提供融资或担保的控股金融机构资本净额的10%,超过接受融资或担保的金融控股公司关联方资本净额的20%,国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构另有规定的除外。除六金融控股公司控股金融机构财务公司外,控股非金融机构以金融控股公司的所有权为当铺目标。

七金控股对金融控股集团外的担保余额超过金融控股净资产的10%。八中国人民银行禁止的其他行为。第三十七条金融控股公司应遵照法律、行政法规和中国人民银行的要求,遵循真实、准确、完整的原则,及时披露信息。

对信息披露中的虚假记载、误导性陈述、重大遗漏等依法承担责任。第五章监督管理第三十八条中国人民银行与有关部门根据法律、行政法规、国务院的决定和本方法,制定对金融控股公司及其业务活动实施监督管理的实施细则。第39条中国人民银行根据法律、行政法规、国务院的决定和本方法,对金融控股公司实施表格监督,在表格的基础上,通过报告制度、现场检查、监督对话、风险评价和警告等方式,监视、评价、防范和解决金融控股公司整体水平的资本充足、相关交易、流动性、声誉等风险金融控股符合系统重要性金融机构认定标准的,应遵守系统重要性金融机构的监督规定。第四十条中国人民银行对金融控股主要股东和控股股东进行审查,对其真正的所有权结构和实际控制人实施渗透监督。

第四十一条中国人民银行对金融控股主要股东和控股股东的入股资金进行透明监督,严格审查入股资金的来源、性质和流动。第四十二条中国人民银行根据履行职责的需要,建立统一的金融控股公司监督信息平台和统计制度,有权要求金融控股公司按规定提交资产负债表、利润表等财务会计、统计报表、经营管理资料、注册会计师提交的审计报告。

具体提交要求由中国人民银行另行规定。中国人民银行与有关部门建立信息共享机制,中国人民银行提供金融控股公司的监督信息,其他部门提供本领域内金融控股公司的信息。

各方应确保信息用于履行职务需求,遵循保密要求。的双曲馀弦值。

的双曲馀弦值。中国人民银行可以委托国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构提供金融控股公司控股公司的风险状况、检查报告书和监督评价等监督管理信息,如果得到的信息不能满足金融控股公司的监督需求,中国人民银行可以直接向金融控股公司控股公司提交相关信息。第四十三条中国人民银行根据履行职责的需要,可对金融控股公司进行现场检查,询问工作人员,查阅、复制相关文件、资料,检查电子数据系统等。

为了促进金融控股公司的稳健经营,中国人民银行可以建议国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理现场检查金融控股公司控股金融机构,必要时经国务院批准,可与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理机构现场检查。国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理部门根据监督需要,建议中国人民银行现场检查金融控股公司。第四十四条中国人民银行根据履行职责的需要,可与金融控股公司董事、监事、高级管理人员进行监管对话,要求金融控股公司董事、监事、高级管理人员就金融控股公司业务活动和风险管理的重大事项进行说明。第四十五条中国人民银行与有关部门建立完善金融控股集团风险评价体系,综合运用宏观慎重政策、金融机构评价、洗钱、恐怖融资监测等政策工具,评价金融控股集团的经营管理和风险状况。

中国人民银行可根据风险评估结果动态调整对金融控股公司的监管要求,区分情况采取风险警示、早期纠正、风险处置措施。第四十六条金融控股公司控股金融机构违反慎重经营规则,财务状况显着恶化,严重危害自己的稳健运营,损害客户的合法权益,金融控股公司有义务帮助控股金融机构恢复正常运营。金融控股公司未主动履行上述义务的,中国人民银行有权与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构要求金融控股公司采取出资、转让所有权等适当措施自助。金融控股在开展救援时,要做好风险隔离,防止风险传染和蔓延。

第四十七条金融控股公司应事先对风险处置做出合格的规划,并向中国人民银行汇报。金融控股公司违反本方法和相关规定,或者自身经营不善,对控股金融机构、金融控股集团造成重大风险,中国人民银行可以要求限期整改。风险状况影响金融稳定,严重扰乱金融秩序,损害公众利益的,中国人民银行可以要求金融控股公司采取以下措施。

二限制股东分红,限制董事、监事、高管薪酬等收入。三期补充资本。四调整负责任的董事、监事、高级管理人员或限制其权利。

五转让所有控股金融机构的所有权。金融控股有本条第二项规定的,中国人民银行可以要求股东转让所有权或限制所有权的必要时,中国人民银行可以向国务院的反垄断部门提出反垄断调查,依法作出处理决定。第四十八条金融控股公司难以持续经营,不退市将严重危害金融秩序,损害公众利益,应依法实施退市。第四十九条为了维护金融稳定,中国人民银行有权要求金融控股公司制定整个金融控股集团的恢复和处理计划,向中国人民银行报告。

第五十条应按照本方法第六条规定设立金融控股公司,但未经金融控股公司许可,由中国人民银行与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构命令纠正,逾期不予纠正,中国人民银行可与国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构采取以下措施。一是要求部分转让金融机构所有权失去实质控制权。二是要求转让所有金融机构的所有权。

三种其他纠正措施。经批准成立的金融控股公司在存续期内,如果不符合金融控股公司的设立条件,中国人民银行可以对金融控股公司采取本条定金的纠正措施。第六章法律责任第五十一条金融控股的发起人、控股股东、实际控制人违反本方法的规定,有以下行为之一的,由中国人民银行命令限期改正,没收违法收入,处以违法收入的1倍以上5倍以下罚款。如果没有违法所得或者违法所得少于50万元,则罚款50万元以上500万元以下。

情节严重的,根据中华人民共和国行政许可法的规定,涉嫌取消行政许可构成犯罪的,转移相关机构依法追究刑事责任:提供虚假承诺书。二虚假出资、循环出资、利用委托资金、债务资金等非自有资金出资。三是以委托他人或接受他人委托等方式违反金融控股公司的所有权。

四提供虚假或隐瞒重要事实的资料。五违反本方法规定的其他情况。第五十二条金融控股公司违反本方法规定,有以下行为之一的,由中国人民银行命令期限修正,没收违法收入,对公司处罚违法收入1倍以上10倍以下的罚款,违法收入和违法收入不足100万元的,处罚100万元以上1000万元以下的直接负责董事、高级管理者和其他直接负责人,处罚违法收入1倍以上10倍以下的罚款,违法收入和违法收入不足10万元的,处罚10万元以上100万元以下的两人违反开展相关交易。三干所控股金融机构经营造成重大风险或重大风险危险。

四提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、报告、统计报告和经营资料。五拒绝或阻碍中国人民银行现场检查。六违反本方法的其他情况。

第七章附则第五十三条本办法称金融控股主要股东是指持有或控制金融控股总股份的5%以上股份或表决权,或持有总股份不足5%但对金融控股经营管理有重大影响的股东。本方法称金融控股控股股东是指出资额占金融控股公司资本总额的50%以上,或者所持股份占金融控股公司股本总额的50%以上的股东的出资额或者所持股份的比例不足50%,但是根据所持股份的出资额或者所持股份所持股份所持股份的表决权对股东会、股东大会的决议产生重大影响,或者实际上可以支配公司行为的股东。

这种方法所谓的实际控制人是指通过投资关系、协议或其他安排实际控制公司行为的人。第54条本方法实施前已存在,具备金融控股公司设立情况的机构,未满足本方法规定的监督要求,经国务院金融管理部门同意,可在一定期限内整改,由国务院金融管理部门检查。

第55条本办法由中国人民银行负责说明。第56条本方法自2020年11月1日起实施。编辑:房屋梁。


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